March 14, 2012 / 8:39 AM / 5 years ago

Итоги стресс-тестов ФРС говорят о стабилизации банков

ВРЕМЯ ЧТЕНИЯ 5 МИНУТ

Телевизионный экран с новостью о решении ФРС США о процентной ставке в помещении Нью-Йоркской фондовой биржи 13 марта 2012 года. Большинство крупнейших банков США успешно прошли ежегодные стресс-тесты за исключением нескольких отстающих, включая Citigroup, сообщила ФРС, подтверждая восстановление финансового сектора.Brendan McDermid

(Рейтер) - Большинство крупнейших банков США успешно прошли ежегодные стресс-тесты за исключением нескольких отстающих, включая Citigroup, сообщила ФРС, подтверждая восстановление финансового сектора.

Провал Citigroup, третьего крупнейшего банка страны, оказался шоком. Перед началом тестов некоторые аналитики считали, что у него больше шансов преподнести всем приятный сюрприз, чем у любого другого финансового института.

ФРС сообщила во вторник, что у 15 из 19 протестированных банков будет достаточно капитала, даже если они пострадают от финансового потрясения, которое приведет к взлету безработицы до 13 процентов и падению цен на дома на 21 процент.

Эти результаты дали возможность многим из этих банков объявить о долгожданных планах повышения дивидендов и обратного выкупа акций.

"В целом мы не можем пожаловаться, что эти тесты не были достаточно строгими, и приятно знать, что большинство банков... переживут еще один мировой финансовый спад", - сказал Пол Эшворт из Capital Economics.

MetLife, крупнейший страховщик жизни в США, попал в число четырех финансовых институтов, проваливших экзамен.

Ally Financial и SunTrust также отстали от других.

ФРС использует ежегодные стресс-тесты, чтобы показать рынкам, в каком состоянии находится банковская индустрия США, а также, чтобы определить, достаточно ли сильны отдельные банки, чтобы можно было сокращать их капитальную страховку.

Bank of America, второй крупнейший банк страны, прошел тест ФРС, но не попросил о повышении дивидендов или обратном выкупе акций. В прошлом году Центробанк отверг просьбу банка о повышении дивидендов, приведя в замешательство его главу Брайана Мойнихана.

не смогли молчать

JPMorgan Chase неожиданно для рынков объявил во вторник до закрытия торгов, что ФРС разрешила ему повысить дивиденды на 20 процентов и потратить до $12 миллиардов на обратный выкуп акций в этом году.

Эта новость помогла американскому фондовому рынку показать лучшую дневную динамику с начала года. ̀

ФРС планировала опубликовать результаты тестов после закрытия рынков в четверг. Источник, близкий в ситуации, сказал, что Центробанк перенес публикацию на вечер вторника после утечки информации о тестах, произошедшей в понедельник вечером.

Представитель ФРС сказал репортерам, что срок слишком раннего объявления JPMorgan был результатом не слишком хорошей коммуникации между JPMorgan и ФРС, и в этом не виноват никто в JPMorgan.

Что касается результатов стресс-тестов, то представитель Центробанка сообщил, что капитальные позиции американских банков значительно улучшились в последние три года.

Регуляторы США впервые провели стресс-тесты в 2009 году, пытаясь показать рынкам, что банковские балансы во время финансового кризиса в лучшей форме, чем думают многие.

В этом году ФРС обошлась с банками довольно жестко, и по многим пунктам оценка банковских убытков при гипотетических финансовых потрясениях, сделанная Центробанком, оказалась выше, чем собственная оценка банков.

Фрэнк Китинг, президент Американской ассоциации банкиров, сказал, что банковская индустрия возражает против стресс-тестов, которые подразумевают более плохие сценарии, чем были реальные условия во время финансового кризиса.

"Это неоправданно запрещает некоторым институтам выплачивать дивиденды акционерам и может ухудшить их способность к привлечению капитала и кредитованию. Это ненужное и несвоевременное последствие таких стресс-тестов, учитывая важнейшую роль банков в нашей восстанавливающейся экономике", - сказал Китинг.

Citigroup не стал оспаривать решение ФРС и сказал, что направит пересмотренное капитальное предложение. Некоторые аналитики ожидают, что Citigroup получит разрешение повысить дивиденды до 10 центов с 1 цента на акцию.

победители и побежденные

ФРС опубликовала доклад на 82 страницах, представляющий подробную информацию о том, как 19 банков проявили себя в условиях гипотетического стрессового сценария.

Регулятор позволил банкам самим объявлять, получили ли они позволение на повышение дивидендов и обратный выкуп акций.

Citigroup, Ally Financial и SunTrust оказались хуже всех: их коэффициенты достаточности капитала первого уровня достигли минимумов - 4,9, 2,5 и 4,8 процента соответственно.

MetLife провалил тесты в отношении показателя достаточности капитала с учетом рисков - он оказался ниже, чем у других тестируемых банков.

Лучшими в условиях гипотетического финансового шока оказались Bank of New York Mellon с коэффициентом капитала 1-го уровня 13,1 процента, State Street Corp (12,5 процента) и American Express (10,8 процента).

Wells Fargo, U.S. Bancorp, BB&T, American Express, KeyCorp, PNC, Morgan Stanley, Goldman Sachs, Bank of New York Mellon сообщили, что получили разрешение на повышение дивидендов или выкуп акций.

Джонатан Стемпел, перевела Юлия Заславская

0 : 0
  • narrow-browser-and-phone
  • medium-browser-and-portrait-tablet
  • landscape-tablet
  • medium-wide-browser
  • wide-browser-and-larger
  • medium-browser-and-landscape-tablet
  • medium-wide-browser-and-larger
  • above-phone
  • portrait-tablet-and-above
  • above-portrait-tablet
  • landscape-tablet-and-above
  • landscape-tablet-and-medium-wide-browser
  • portrait-tablet-and-below
  • landscape-tablet-and-below