FACTBOX-Как банки РФ получают и возвращают госпомощь

Вторник, 15 марта 2016 14:39 MSK
 

МОСКВА, 15 мар (Рейтер) - Власти РФ, направившие на поддержку банковской и
финансовой системы в кризис 2008-2010 годы свыше 4 триллионов рублей*, надеялись
на возвратность этих средств. Время расплаты по долгам было растянуто на
десятилетие, к концу которого банки должны были заместить госпомощь собственным
капиталом, но возврат госпомощи откладывается.
    В мае 2014 года на фоне кризиса на Украине и санкций власти РФ вновь решили
помочь системно значимым банкам с капиталом, разрешив конвертацию
субординированных кредитов в "префы" или их "вечное" продление. 
    Кроме того, ряд банков получили помощь из ФНБ (140 млрд р), ВЭБ - из прибыли
ЦБР (27 млрд р) и капитализация через ОФЗ на 835,7 млрд рублей. Всего - около
1,5 трлн р.*
    
    Ниже перечислены сведения о долгах финансового сектора перед государством и
возврате госпомощи:
    Обновления отмечены знаком **

    СУБОРДИНИРОВАННЫЕ КРЕДИТЫ БАНКАМ В КРИЗИС 2008-09ГГ - ВСЕГО ОКОЛО 900 МЛРД Р
    Сбербанк получил субординированный кредит ЦБР на 500 млрд р с погашением в
2018 году.
    - В мае 2010 года Сбербанк вернул 200 млрд р из этой суммы, но в июне 2014
года взял их обратно в капитал. Банк пролонгировал полученный кредит на 50 лет с
дальнейшим правом на продление и учел в капитале второго уровня.
    Субординированные кредиты через ВЭБ - 404 млрд р, выданные в 2008-2009 гг, с
погашением с дек 2014 года по дек 2020 года.

                                 Кредит               Срок погашения
       1. ВТБ                   200 млрд р                 дек 2019
       2. Газпромбанк            15 млрд р                 ноя 2019
                                 75 млрд р                 дек 2020
       3. Альфа-банк             10 млрд р                 дек 2019
                                 30 млрд р                 дек 2020
       4. Россельхозбанк         25 млрд р                 дек 2019
       5. Связь-банк              1 млрд р                 дек 2019
                                 15 млрд р                 дек 2020
       6. Банк Москвы            11 млрд р                 дек 2019
       7. Банк Русский стандарт   5 млрд р                 дек 2019
       8. Номос-банк              5 млрд р                 дек 2019
       9. Транскредитбанк         3 млрд р                 окт 2019
      10. Банк Зенит              2,1 млрд р               сер 2019
      11. Ханты-Мансийский банк   2 млрд р                 дек 2019
      12. Банк СПб                1,5 млрд р               дек 2014
      13. Транскапиталбанк        1 млрд р                 дек 2019
      14. Росевробанк             0,9 млрд р               ноя 2017
      15. СКБ-банк                0,8 млрд р               дек 2019
      16. Первобанк               0,7 млрд р               авг 2019
      17. Новикомбанк             0,5 млрд р               дек 2018
    
     Группа ВТБ (Банк Москвы и Транскредитбанк) полностью конвертировала в
"префы" кредиты на 214 млрд р в 2014 году.   
     Газпромбанк в 2012 году конвертировал 50 млрд р из долга ВЭБу в 10% своих
обыкновенных акций. Оставшаяся сумма в 40 млрд р конвертирована в "префы" в 2014
году. 
     РСХБ конвертировал суборд в "префы" на 25 млрд р в 2014 году.
     Минфин обещал продлить кредиты еще на 3 года для оставшихся банков.
     
    ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ПОДДЕРЖКА В 2014-2015ГГ
    ВТБ получил еще 100 млрд р за счет средств ФНБ из запрашиваемых 250 млрд р
по ставке инфляция плюс 1 процентный пункт на 30 лет.
    Газпромбанк получил 40 млрд р из ФНБ.
    Сбербанк может получить кредит от ЦБ еще на 600 млрд руб.
    РСХБ получает 10 млрд р из бюджета в капитал
    
    ПОМОЩЬ ВЭБу
    Объем помощи ВЭБу оценивается в 1,2 триллиона рублей, в этом году - около
150 млрд р.
    
    КАПИТАЛ ЧЕРЕЗ ОФЗ
    Власти РФ распределили среди 26 банков около 835,7 млрд руб из 1 трлн руб на
докапитализацию через ОФЗ, 100 млрд руб отдали гражданской авиации, 30 млрд -
Транспортной лизинговой компании, 32 млрд руб - холидингу Россети.
    
    Список банков:     
                                       статус заявки
 1    ВТБ                              Получил 307 млрд р через префы (на
                                       группу)
 2    Газпромбанк                      Получил 125,7 млрд р через префы
 3    Россельхозбанк                   Получил 68,8 млрд р через префы
 4    ВТБ 24                           Включен в заявку ВТБ
 5    Альфа-банк                       Получил 62,8 млрд р
 6    Банк Москвы                      Включен в заявку ВТБ
 7    Банк ФК Открытие                 Получил 55,6 млрд р (включает ХМБ)
 8    Промсвязьбанк                    Получил 29,9 млрд р
 9    МКБ                              Получил на 20,2 млрд р
 10   ХМБ Открытие                     Включен в заявку ФК Открытие
 11   Банк Санкт-Петербург             Получил 14,6 млрд р
 12   Банк "Россия"                    Получил 10,7 млрд р
 13   Уралсиб                          Одобрена на 100 млн р
 14   Ак Барс                          Получил 12,1 млрд р
 15   Связь-банк                       Получил 11,9 млрд р
 16   Югра                             Подана
 17   Зенит                            Получил 9,9 млрд р
 18   Петрокоммерц                     Получил 9,6 млрд р
 19   МДМ банк                         Получил 9 млрд р
 20   Бинбанк                          Получил 8,8 млрд р
 21   Глобэкс                          не подавал
 22   МТС-банк                         Получил 7,2 млрд р
 23   Новикомбанк                      Получил 7,2 млрд р
 24   Возрождение                      Получил 6,6 млрд р
 25   Абсолют-банк                     Получил 6 млрд р
 26   Московский индустриальный банк   Получил 6,3 млрд р
 27   Русский Стандарт                 Получил 5 млрд р
 28   Российский капитал               Получил 5,4 млрд р через префы
 29   Совкомбанк                       Получил 6,27 млрд р
 30   Международный банк               Получил 803 млн р
      Санкт-Петербурга                 
 31   СМП-банк                         Получил 4,7 млрд р
 32   РНКБ                             Получил 743,5 млн р
 33   Татфондбанк                      Получил 1,4 млрд р
 34   Первобанк                        Получил 463 млн р
 35   Запсибкомбанк                    Получил 894 млн р
                                       
        
    180 МЛРД Р В КАПИТАЛ ВТБ  в 2009г
    - В феврале 2011 года государство вернуло 95,7 млрд р, продав 10 процентов
ВТБ на рынке.

    ПОДДЕРЖКА ФОНДОВОГО РЫНКА ЧЕРЕЗ ВЭБ - 175 МЛРД Р
    - В декабре 2009 года ВЭБ вернул Минфину 175 млрд р средств ФНБ и 13,3 млрд
рублей в качестве процентов по депозиту.

    РЕФИНАНСИРОВАНИЕ ВНЕШНИХ ДОЛГОВ КОМПАНИЙ И БАНКОВ ЧЕРЕЗ ВЭБ - $10,5 МЛРД
    - В 2010 году ВЭБ вернул депозит ЦБ в связи с возвратом кредитов, которые
были рефинансированы заемщиками в других банках или погашены за счет собственных
средств.
    Крупнейшим должником ВЭБа по кредиту на $4,5 млрд был алюминиевый гигант
Русал. Среди заемщиков ВЭБа числились Evraz Group ($1,8 миллиарда),
Altimo ($1,5 миллиарда), Газпром нефть ($750 миллионов), ПИК ($262 миллиона),
Ситроникс ($230 миллионов) и банк ВТБ ($712 миллионов).

    СПАСЕНИЕ ПРОБЛЕМНЫХ БАНКОВ
    200 млрд рублей - лимит бюджетных денег для Агентства по страхованию
вкладов. Около 50 млрд рублей взноса списаны за счет передачи акций Ростелекома.
АСВ берет кредиты на санацию у ЦБР.

    
     АСВ спасло в кризис 2008-2009 года 19 банков и вернулось к санации в конце
2013 года. Сейчас процедуру финансового оздоровления проходят 29 банков.
    
    Крупнейшие санации
    295 млрд р - спасение Банка Москвы (владелец ВТБ, 2011 год)
    172 млрд р - санация группы Мособлбанка (владелец СМП-банк, 2014 год)
    135 млрд р - спасение банка Кит Финанс (владелец РЖД, 2008 год)
    127 млрд р - спасение банка Траст (владелец банк ФК Открытие, 2014 год)
    125 млрд р - спасение Связь-банка (владелец ВЭБ, 2008 год)    
    90 млрд р - спасение банка Глобэкс (владелец ВЭБ, 2008 год)
    81 млрд р - санация банка Уралсиб (владелец Владимир Коган, 2015)    
    65,4 млрд р - санация Балтийского банка (владелец Альфа-банк, 2014 год)
    49,9 млрд р - банк Экспресс-Волга (владелец Совкомбанк, 2015 год)
    49,2 млрд р - Инвестторгбанк (владелец Транскапиталбанк, 2015)
    39 млрд р - санация Фондсервисбанка (владелец Новикомбанк и кредитор
Роскосмос - 27 млрд р, 2015 год)    
    36 млрд р - санация Рост банка, банка Кедр, СКА-банка, Тверьуниверсалбанка и
Аккобанка (владелец Бинбанк, 2014 год)
    32,3 млрд р - санация Балтинвестбанка (владелец Абсолют банк, 2015)
    28 млрд р - санация банка Таврический (владелец МФК-банк, кредитор Ленэнерго
- 12,7 млрд р, 2015 год)
    23 млрд р - санация Газэнергобанка (владелец СКБ-банк, 2015 год) 
    18,2 млрд р - санация Автовазбанка (владелец Промсвязьбанк, 2015 год)
    5,7 млрд р - ВУЗ-банк (Уральский банк реконструкции и развития, 2015)
    3,4 млрд р - ВОКбанк (владелец Тройка-Д банк, 2015 год)
    Цена санации не раскрыта - Банк Советский (владелец Татфондбанк, 2015 год
    Цена санации не раскрыта - Экономбанк (владелец Меткомбанк, 2015 год)
    
    ВЫПЛАТЫ ВКЛАДЧИКАМ
    Объем кредитной линии АСВ для страховых выплат составляет 250 млрд р. АСВ
хочет увеличить лимит еще на 170 млрд р.


    БЕЗЗАЛОГОВЫЕ КРЕДИТЫ
    1,9 трлн р - пиковое значение задолженности банков перед ЦБР по беззалоговым
кредитам
    - Банки, у которых были отозваны лицензии, остались должны ЦБ около 44 млрд
р, из которых 32 млрд р - долг Международного промышленного банка.


    * ВСЕГО АНТИКРИЗИСНАЯ ПОМОЩЬ В 2008-2009 гг - ОКОЛО 4,3 ТРЛН Р
    * АНТИКРИЗИСНАЯ ПОМОЩЬ БАНКАМ В 2014-2015Г - около 1,5 ТРЛН Р 
    Расчеты Рейтер на основании данных ЦБР, правительства, Внешэкономбанка и
АСВ.
    

 (Оксана Кобзева)