ЦБР советует банкам отсекать сомнительных клиентов от платежных карт

Среда, 18 мая 2016 13:37 MSK
 

МОСКВА, 18 мая (Рейтер) - ЦБР готовит рекомендации для банков по вычислению клиентов, использующих банковские карты для незаконного обналичивания, чтобы перекрыть канал, через который проходит до 80 процентов таких операций.

"Ключевая мера - это внедрение самими банками автоматизированной системы, которая будет позволять в конце операционного дня раскладывать поступления безналичных денег на счета карт клиентов и их снятия. И по частоте снятия, по количеству лиц, которые его проводят, - этот анализ может позволять четко идентифицировать карты тех клиентов, которые используются в нехороших целях", - сказал журналистам глава департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБР Юрий Полупанов.

Платежные карты массового сегмента стали активно использоваться для обналички после того, как ЦБ в прошлом году перекрыл схему с вовлечением платежных агентов.

Часть объема ушла в карты, говорит Полупанов.

"Сегмент массовых карт, по объему он лидирующий - около 70-80 процентов от всего объема", - сказал он.

Зампред ЦБР Дмитрий Скобелкин оценил объем обналички в 2015 году в 400 миллиардов рублей.

"При локализации (проблемы) не видим другой инфраструктуры, чтобы этот объем получить", - сказал Полупанов.

Полупанов говорит, что автоматизация процесса отслеживания потоков с карт - мера "достаточно затратная" в денежном и временном выражении, и в качестве промежуточных мер банки идут на снижение количества карт, выдаваемых клиентам, и сокращение лимитов по снятию с них.

"Принцип - знай своего клиента - никто не отменял... Есть механизмы, которые позволяют банку определять, с какой целью клиент получает эту карту", - сказал Скобелкин.

На сегодня ЦБ удовлетворен динамикой снижения операций по обналичиванию через карты, сказал Полупанов. (Оксана Кобзева. Редактор Максим Родионов)