ЦБР с 27 дек усложнит проверку клиентов в валютных обменниках

Четверг, 24 декабря 2015 19:10 MSK
 

МОСКВА, 24 дек (Рейтер) - Российский Центробанк ужесточает требования к идентификации клиентов банков при проведении операций по обмену наличной валюты, теперь физическим лицам будет недостаточно предъявить паспорт, а придется заполнять анкету.

Соответствующее положение Банка России N 499-П об идентификации кредитными организациями клиентов в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма вступает в силу по истечении 10 дней после опубликования в Вестнике Банка России.

Положение было опубликовано 16 декабря 2015 года, то есть вступает в силу с 27 декабря.

С этой даты банкам при идентификации нового клиента придется заполнять анкету и отражать результаты проверки его причастности к экстремизму и терроризму.

Согласно положению, банк обязан до приема на обслуживание идентифицировать физическое или юридическое лицо, индивидуального предпринимателя, физическое лицо которому кредитная организация оказывает услугу на разовой основе либо которое принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении банковских операций и других сделок.

Банк может не проводить повторную идентификацию клиента при наличии всех следующих условий: идентификация клиента ранее проведена и клиент находится на обслуживании, у банка отсутствуют сомнения в достоверности и точности ранее полученной информации и к сведениям об этом клиенте обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме в порядке, установленном кредитной организацией в правилах внутреннего контроля.

Физическим лицам нужно будет заполнять анкету, содержащую кроме паспортных данных, адреса проживания, контактную информацию, должность, наименование и адрес работодателя, сведения о финансовом положении и деловой репутации, данные об источниках происхождения денежных средств и иного имущества. Последние пункты потребуют заполнить клиентов с повышенной степенью риска.

Кроме анкеты в досье клиента включаются сведения о результатах проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности, сведения о степени (уровне) риска клиента, дату начала отношений с клиентом, в частности, дату открытия первого банковского счета, депозита и другие сведения. (Елена Фабричная)