FACTBOX-Как банки РФ получают и возвращают госпомощь

Среда, 13 апреля 2016 14:19 MSK
 

МОСКВА, 13 апр (Рейтер) - Власти РФ, направившие на поддержку банковской и
финансовой системы в кризис 2008-2010 годы свыше 4 триллионов рублей*, надеялись на
возвратность этих средств. Время расплаты по долгам было растянуто на десятилетие, к
концу которого банки должны были заместить госпомощь собственным капиталом, но
возврат госпомощи откладывается.
    В мае 2014 года на фоне кризиса на Украине и санкций власти РФ вновь решили
помочь системно значимым банкам с капиталом, разрешив конвертацию субординированных
кредитов в "префы" или их "вечное" продление. 
    Кроме того, ряд банков получили помощь из ФНБ (140 млрд р), ВЭБ - из прибыли ЦБР
(27 млрд р) и капитализация через ОФЗ на 835,7 млрд рублей. Всего - около 1,5 трлн
р.*
    
    Ниже перечислены сведения о долгах финансового сектора перед государством и
возврате госпомощи:
    Обновления отмечены знаком **

    СУБОРДИНИРОВАННЫЕ КРЕДИТЫ БАНКАМ В КРИЗИС 2008-09ГГ - ВСЕГО ОКОЛО 900 МЛРД Р
    Сбербанк получил субординированный кредит ЦБР на 500 млрд р с погашением в 2018
году.
    - В мае 2010 года Сбербанк вернул 200 млрд р из этой суммы, но в июне 2014 года
взял их обратно в капитал. Банк пролонгировал полученный кредит на 50 лет с
дальнейшим правом на продление и учел в капитале второго уровня.
    Субординированные кредиты через ВЭБ - 404 млрд р, выданные в 2008-2009 гг, с
погашением с дек 2014 года по дек 2020 года.

                                 Кредит               Срок погашения
       1. ВТБ                   200 млрд р                 дек 2019
       2. Газпромбанк            15 млрд р                 ноя 2019
                                 75 млрд р                 дек 2020
       3. Альфа-банк             10 млрд р                 дек 2019
                                 30 млрд р                 дек 2020
       4. Россельхозбанк         25 млрд р                 дек 2019
       5. Связь-банк              1 млрд р                 дек 2019
                                 15 млрд р                 дек 2020
       6. Банк Москвы            11 млрд р                 дек 2019
       7. Банк Русский стандарт   5 млрд р                 дек 2019
       8. Номос-банк              5 млрд р                 дек 2019
       9. Транскредитбанк         3 млрд р                 окт 2019
      10. Банк Зенит              2,1 млрд р               сер 2019
      11. Ханты-Мансийский банк   2 млрд р                 дек 2019
      12. Банк СПб                1,5 млрд р               дек 2014
      13. Транскапиталбанк        1 млрд р                 дек 2019
      14. Росевробанк             0,9 млрд р               ноя 2017
      15. СКБ-банк                0,8 млрд р               дек 2019
      16. Первобанк               0,7 млрд р               авг 2019
      17. Новикомбанк             0,5 млрд р               дек 2018
    
     Группа ВТБ (Банк Москвы и Транскредитбанк) полностью конвертировала в "префы"
кредиты на 214 млрд р в 2014 году.   
     Газпромбанк в 2012 году конвертировал 50 млрд р из долга ВЭБу в 10% своих
обыкновенных акций. Оставшаяся сумма в 40 млрд р конвертирована в "префы" в 2014
году. 
     РСХБ конвертировал суборд в "префы" на 25 млрд р в 2014 году.
     Минфин обещал продлить кредиты еще на 3 года для оставшихся банков.
     
    ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ПОДДЕРЖКА В 2014-2015ГГ
    ВТБ получил еще 100 млрд р за счет средств ФНБ из запрашиваемых 250 млрд р по
ставке инфляция плюс 1 процентный пункт на 30 лет.
    Газпромбанк получил 40 млрд р из ФНБ.
    Сбербанк может получить кредит от ЦБ еще на 600 млрд руб.
    РСХБ получает 10 млрд р из бюджета в капитал
    
    ПОМОЩЬ ВЭБу
    Объем помощи ВЭБу оценивается в 1,2 триллиона рублей, в этом году - около 150
млрд р.
    
    КАПИТАЛ ЧЕРЕЗ ОФЗ
    Власти РФ распределили среди порядка 40 банков около 835,7 млрд руб из 1 трлн руб
на докапитализацию через ОФЗ, 100 млрд руб отдали гражданской авиации, 30 млрд -
Транспортной лизинговой компании, 32 млрд руб - холидингу Россети.
    
    Список банков:     
                                       статус заявки
 1    ВТБ                              Получил 307 млрд р через префы (на группу)
 2    Газпромбанк                      Получил 125,7 млрд р через префы
 3    Россельхозбанк                   Получил 68,8 млрд р через префы
 4    ВТБ 24                           Включен в заявку ВТБ
 5    Альфа-банк                       Получил 62,8 млрд р
 6    Банк Москвы                      Включен в заявку ВТБ
 7    Банк ФК Открытие                 Получил 55,6 млрд р (включает ХМБ)
 8    Промсвязьбанк                    Получил 29,9 млрд р
 9    МКБ                              Получил на 20,2 млрд р
 10   ХМБ Открытие                     Включен в заявку ФК Открытие
 11   Банк Санкт-Петербург             Получил 14,6 млрд р
 12   Банк "Россия"                    Получил 10,7 млрд р
 13   Уралсиб                          Получил 100 млн р
 14   Ак Барс                          Получил 12,1 млрд р
 15   Связь-банк                       Получил 11,9 млрд р
 16   Югра                             Отказ
 17   Зенит                            Получил 9,9 млрд р
 18   Петрокоммерц                     Получил 9,6 млрд р
 19   МДМ банк                         Получил 9 млрд р
 20   Бинбанк                          Получил 8,8 млрд р
 21   Глобэкс                          Отказ
 22   МТС-банк                         Получил 7,2 млрд р
 23   Новикомбанк                      Получил 7,2 млрд р
 24   Возрождение                      Получил 6,6 млрд р
 25   Абсолют-банк                     Получил 6 млрд р
 26   Московский индустриальный банк   Получил 6,3 млрд р
 27   Русский Стандарт                 Получил 5 млрд р
 28   Российский капитал               Получил 13,6 млрд р через префы
 29   Совкомбанк                       Получил 6,27 млрд р
 30   Международный банк               Получил 803 млн р
      Санкт-Петербурга                 
 31   СМП-банк                         Получил 4,7 млрд р
 32   РНКБ                             Получил 743,5 млн р
 33   Татфондбанк                      Получил 1,4 млрд р
 34   Первобанк                        Получил 463 млн р
 35   Запсибкомбанк                    Получил 894 млн р
 36   Транскапиталбанк                 Получил 100 млн р
 37   Росевробанк                      Получил 100 млн р
 38   Пересвет                         Получил 100 млн р
 39   Генбанк                          Получил 1,4 млрд р
                                       
        
    180 МЛРД Р В КАПИТАЛ ВТБ  в 2009г
    - В феврале 2011 года государство вернуло 95,7 млрд р, продав 10 процентов ВТБ на
рынке.

    ПОДДЕРЖКА ФОНДОВОГО РЫНКА ЧЕРЕЗ ВЭБ - 175 МЛРД Р
    - В декабре 2009 года ВЭБ вернул Минфину 175 млрд р средств ФНБ и 13,3 млрд
рублей в качестве процентов по депозиту.

    РЕФИНАНСИРОВАНИЕ ВНЕШНИХ ДОЛГОВ КОМПАНИЙ И БАНКОВ ЧЕРЕЗ ВЭБ - $10,5 МЛРД
    - В 2010 году ВЭБ вернул депозит ЦБ в связи с возвратом кредитов, которые были
рефинансированы заемщиками в других банках или погашены за счет собственных средств.
    Крупнейшим должником ВЭБа по кредиту на $4,5 млрд был алюминиевый гигант Русал
. Среди заемщиков ВЭБа числились Evraz Group ($1,8 миллиарда), Altimo ($1,5
миллиарда), Газпром нефть ($750 миллионов), ПИК ($262 миллиона), Ситроникс 
($230 миллионов) и банк ВТБ ($712 миллионов).

    СПАСЕНИЕ ПРОБЛЕМНЫХ БАНКОВ
    200 млрд рублей - лимит бюджетных денег для Агентства по страхованию вкладов.
Около 50 млрд рублей взноса списаны за счет передачи акций Ростелекома. АСВ берет
кредиты на санацию у ЦБР.

    
     АСВ спасло в кризис 2008-2009 года 19 банков и вернулось к санации в конце 2013
года. Сейчас процедуру финансового оздоровления проходят 30 банков.
    
    Крупнейшие санации
    295 млрд р - спасение Банка Москвы (владелец ВТБ, 2011 год)
    172 млрд р - санация группы Мособлбанка (владелец СМП-банк, 2014 год)
    135 млрд р - спасение банка Кит Финанс (владелец РЖД, 2008 год)
    127 млрд р - спасение банка Траст (владелец банк ФК Открытие, 2014 год)
    125 млрд р - спасение Связь-банка (владелец ВЭБ, 2008 год)    
    90 млрд р - спасение банка Глобэкс (владелец ВЭБ, 2008 год)
    81 млрд р - санация банка Уралсиб (владелец Владимир Коган, 2015)    
    65,4 млрд р - санация Балтийского банка (владелец Альфа-банк, 2014 год)
    49,9 млрд р - банк Экспресс-Волга (владелец Совкомбанк, 2015 год)
    49,2 млрд р - Инвестторгбанк (владелец Транскапиталбанк, 2015)
    39 млрд р - санация Фондсервисбанка (владелец Новикомбанк и кредитор Роскосмос -
27 млрд р, 2015 год)    
    36 млрд р - санация Рост банка, банка Кедр, СКА-банка, Тверьуниверсалбанка и
Аккобанка (владелец Бинбанк, 2014 год)
    32,3 млрд р - санация Балтинвестбанка (владелец Абсолют банк, 2015)
    28 млрд р - санация банка Таврический (владелец МФК-банк, кредитор Ленэнерго -
12,7 млрд р, 2015 год)
    23 млрд р - санация Газэнергобанка (владелец СКБ-банк, 2015 год) 
    18,2 млрд р - санация Автовазбанка (владелец Промсвязьбанк, 2015 год)
    10,79 млрд р - Банк Советский (владелец Татфондбанк, 2016 год)
    7,1 млрд р - Экономбанк (владелец Меткомбанк, 2016 год)
    5,7 млрд р - ВУЗ-банк (Уральский банк реконструкции и развития, 2015)
    3,4 млрд р - ВОКбанк (владелец Тройка-Д банк, 2015 год)
        
    
    ВЫПЛАТЫ ВКЛАДЧИКАМ
    Объем кредитной линии АСВ для страховых выплат составляет 250 млрд р. АСВ хочет
увеличить лимит еще на 170 млрд р.


    БЕЗЗАЛОГОВЫЕ КРЕДИТЫ
    1,9 трлн р - пиковое значение задолженности банков перед ЦБР по беззалоговым
кредитам
    - Банки, у которых были отозваны лицензии, остались должны ЦБ около 44 млрд р, из
которых 32 млрд р - долг Международного промышленного банка.


    * ВСЕГО АНТИКРИЗИСНАЯ ПОМОЩЬ В 2008-2009 гг - ОКОЛО 4,3 ТРЛН Р
    * АНТИКРИЗИСНАЯ ПОМОЩЬ БАНКАМ В 2014-2015Г - около 1,5 ТРЛН Р 
    Расчеты Рейтер на основании данных ЦБР, правительства, Внешэкономбанка и АСВ.
    

 (Оксана Кобзева)