FACTBOX-Как банки РФ получают и возвращают госпомощь

Понедельник, 9 февраля 2015 11:58 MSK
 

МОСКВА, 9 фев(Рейтер) - Власти РФ, направившие на поддержку банковской и
финансовой системы в кризис 2008-2010 годы свыше 4 триллионов рублей*, надеялись
на возвратность этих средств. Время расплаты по долгам было растянуто на
десятилетие, к концу которого банки должны были заместить госпомощь собственным
капиталом, но возврат госпомощи откладывается.
    В мае 2014 года на фоне кризиса на Украине и санкций власти РФ вновь решили
помочь системно значимым банкам с капиталом, разрешив конвертацию
субординированных кредитов в "префы" или их "вечное" продление. 
    Кроме того, банкам обещана дополнительная поддержка из ФНБ (до 10% фонда или
около 350 млрд р), антикризисного резерва и прибыли ЦБР (15%) и капитализация
через ОФЗ на 1 трлн рублей. Всего - свыше 3 трлн руб*. 
    
    
    Ниже перечислены сведения о долгах финансового сектора перед государством и
возврате госпомощи:
    Обновления отмечены знаком **

    СУБОРДИНИРОВАННЫЕ КРЕДИТЫ БАНКАМ В КРИЗИС 2008-09ГГ - ВСЕГО ОКОЛО 900 МЛРД Р
    Сбербанк получил субординированный кредит ЦБР на 500 млрд р с погашением в
2018 году.
    - В мае 2010 года Сбербанк вернул 200 млрд р из этой суммы, но в июне 2014
года взял их обратно в капитал. Банк пролонгирует полученный кредит на 50 лет с
дальнейшим правом на продление. 

    Субординированные кредиты через ВЭБ - 404 млрд р, выданные в 2008-2009 гг, с
погашением с дек 2014 года по дек 2020 года.

                                 Кредит               Срок погашения
       1. ВТБ                   200 млрд р                 дек 2019
       2. Газпромбанк            15 млрд р                 ноя 2019
                                 75 млрд р                 дек 2020
       3. Альфа-банк             10 млрд р                 дек 2019
                                 30 млрд р                 дек 2020
       4. Россельхозбанк         25 млрд р                 дек 2019
       5. Связь-банк              1 млрд р                 дек 2019
                                 15 млрд р                 дек 2020
       6. Банк Москвы            11 млрд р                 дек 2019
       7. Банк Русский стандарт   5 млрд р                 дек 2019
       8. Номос-банк              5 млрд р                 дек 2019
       9. Транскредитбанк         3 млрд р                 окт 2019
      10. Банк Зенит              2,1 млрд р               сер 2019
      11. Ханты-Мансийский банк   2 млрд р                 дек 2019
      12. Банк СПб                1,5 млрд р               дек 2014
      13. Транскапиталбанк        1 млрд р                 дек 2019
      14. Росевробанк             0,9 млрд р               ноя 2017
      15. СКБ-банк                0,8 млрд р               дек 2019
      16. Первобанк               0,7 млрд р               авг 2019
      17. Новикомбанк             0,5 млрд р               дек 2018
    
     Группа ВТБ (Банк Москвы и Транскредитбанк) полностью конвертировала в
"префы" кредиты на 214 млрд р в 2014 году.   
     Газпромбанк в 2012 году конвертировал 50 млрд р из долга ВЭБу в 10% своих
обыкновенных акций. Оставшаяся сумма в 40 млрд р конвертирована в "префы" в 2014
году. 
     РСХБ конвертировал суборд в "префы" на 25 млрд р в 2014 году.
     Минфин обсуждает возможность пролонгации кредитов, выданных в 2008-2009 гг,
еще на 15 лет для ряда банков.
     
    ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ПОДДЕРЖКА В 2014-2015ГГ
    ВТБ получил еще 100 млрд р за счет средств ФНБ из запрашиваемых 250 млрд р
по ставке инфляция плюс 1 процентный пункт на 30 лет.
    Газпромбанк может получить 70 млрд р из ФНБ.
    ВЭБ получит поддержку до 300 млрд р.
    Сбербанк может получить кредит от ЦБ еще на 600 млрд руб.
    Власти признают, что эти средства могут не вернуться в ФНБ.
    
    **КАПИТАЛ ЧЕРЕЗ ОФЗ
    Власти РФ распределили среди 27 банков около 830 млрд руб из 1 трлн руб на
докапитализацию через ОФЗ, около 170 млрд руб оставили в качестве резерва на
экстренные случаи.
    Список банков     
      
 1    ВТБ
 2    Газпромбанк
 3    Россельхозбанк
 4    ВТБ 24
 5    Альфа-банк
 6    Банк Москвы
 7    Банк ФК Открытие
 8    Промсвязьбанк
 9    МКБ
 10   ХМБ Открытие
 11   Банк Санкт-Петербург
 12   Банк "Россия"
 13   Уралсиб
 14   Ак Барс
 15   Связь-банк
 16   Югра
 17   Зенит
 18   Петрокоммерц
 19   МДМ банк
 20   Бинбанк
 21   Глобэкс
 22   МТС-банк
 23   Новикомбанк
 24   Возрождение
 25   Абсолют-банк
 26   Московский индустриальный банк
 27   Совкомбанк
        
    180 МЛРД Р В КАПИТАЛ ВТБ  в 2009г
    - В феврале 2011 года государство вернуло 95,7 млрд р, продав 10 процентов
ВТБ на рынке.

    ПОДДЕРЖКА ФОНДОВОГО РЫНКА ЧЕРЕЗ ВЭБ - 175 МЛРД Р
    - В декабре 2009 года ВЭБ вернул Минфину 175 млрд р средств ФНБ и 13,3 млрд
рублей в качестве процентов по депозиту.

    РЕФИНАНСИРОВАНИЕ ВНЕШНИХ ДОЛГОВ КОМПАНИЙ И БАНКОВ ЧЕРЕЗ ВЭБ - $10,5 МЛРД
    - В 2010 году ВЭБ вернул депозит ЦБ в связи с возвратом кредитов, которые
были рефинансированы заемщиками в других банках или погашены за счет собственных
средств.
    Крупнейшим должником ВЭБа по кредиту на $4,5 млрд был алюминиевый гигант
Русал. Среди заемщиков ВЭБа числились Evraz Group ($1,8 миллиарда),
Altimo ($1,5 миллиарда), Газпром нефть ($750 миллионов), ПИК ($262 миллиона),
Ситроникс ($230 миллионов) и банк ВТБ ($712 миллионов).

    СПАСЕНИЕ ПРОБЛЕМНЫХ БАНКОВ
    200 млрд рублей - лимит бюджетных денег для Агентства по страхованию
вкладов. Около 50 млрд рублей р взноса списаны за счет передачи акций
Ростелекома. У АСВ есть право брать кредиты на санацию у ЦБР.
    - На 1 октября 2014 года объем средств, потраченных на санацию, с учетом
погашения долга составил 611,26 миллиарда р (задолженность АСВ перед Банком
России - 460,01 млрд р, средства имущественного взноса - 142,51 млрд р, за счет
фонда страхования - 7,07 млрд р).
    - На 1 октября 2014 года в рамках процедур банкротсва вернулось 226,9
миллиарда рублей, в том числе 186 млрд р основного долга. 
    
       АСВ спасло в кризис 2008-2009 года 19 банков и вернулось к санации в
конце прошлого года, взяв под опеку шесть банков. Сейчас процедуру финансового
оздоровления проходят 16 банков, из них 11 попали под санацию в 2014 году.
    
    Крупнейшие санации
    295 млрд р - спасение Банка Москвы (владелец ВТБ, 2011 год)
    135 млрд р - спасение банка Кит Финанс (владелец РЖД, 2008 год)
    127 млрд р - спасение банка Траст (владелец банк ФК Открытие, 2014 год)
    125 млрд р - спасение Связь-банка (владелец ВЭБ, 2008 год)
    90 млрд р - спасение банка Глобэкс (владелец ВЭБ, 2008 год)
    96,8 млрд р - санация группы Мособлбанка (владелец СМП-банк, 2014 год)
    65,4 млрд р - санация Балтийского банка (владелец Альфа-банк, 2014 год)
    36 млрд р - санация Рост банка, банка Кедр, СКА-банка, Тверьуниверсалбанка и
Аккобанка (владелец Бинбанк, 2014 год)


    БЕЗЗАЛОГОВЫЕ КРЕДИТЫ
    1,9 трлн р - пиковое значение задолженности банков перед ЦБР по беззалоговым
кредитам
    - Банки, у которых были отозваны лицензии, остались должны ЦБ около 44 млрд
р, из которых 32 млрд р - долг Международного промышленного банка.

    АИЖК
    100 млрд р на поддержку ипотеки в 2009г, из них 40 млрд р - кредит ВЭБа.

    * ВСЕГО АНТИКРИЗИСНАЯ ПОМОЩЬ В 2008-2009 гг - ОКОЛО 4,3 ТРЛН Р
    * ВОЗМОЖНАЯ АНТИКРИЗИСНАЯ ПОМОЩЬ БАНКАМ В 2014-2015Г - БОЛЕЕ 3,0 ТРЛН Р (с
учетом кредитов ЦБ Сбербанку и помощи ВЭБу)
    Расчеты Рейтер на основании данных ЦБР, правительства, Внешэкономбанка и
АСВ.
    

 (Оксана Кобзева)