5 июля 2011 г. / , 12:45 / 6 лет назад

ИНТЕРВЬЮ-ЦБ верит в безболезненное возрождение Банка Москвы

Оксана Кобзева

МОСКВА, 5 июл (Рейтер) - Банк Москвы MMBM.MM оказался на грани краха и потребовал $14-миллиардой санации в результате дорогостоящих схем кредитования связанных компаний, сказал Рейтер Михаил Сухов, отвечающий в ЦБ за спасение банков. Он предположил, что часть признанных безнадежными кредитов все же вернутся, а многомиллиардные вливания не окажут инфляционного эффекта на экономику.

Санация Банка Москвы стала самой дорогой спасательной операцией в истории российских банков. Власти и регуляторы объясняют дыру в балансе размером в треть ссудного портфеля кредитованием компаний, связанных с прежним руководителем банка Андреем Бородиным, а он, в свою очередь, обвиняет госбанк ВТБ (VTBR.MM) в рейдерском захвате опорного банка столичного правительства после изгнания Юрия Лужкова из мэрии.

Сухов, возглавляющий департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, сравнил проблемы Банка Москвы с ситуацией в лопнувших в кризис 2008 года российских банках.

"Причины проблем похожи: это небанковское кредитование - предоставление кредитов связанным компаниям. В случае с Банком Москвы - это компании, связанные с бизнесом руководителя и одного из акционеров банка", - сказал Сухов в интервью Рейтер.

"Прикрытие этих операций было достаточно дорогим, с использованием счетов в западных банках... Это активы, которые не приносят в настоящее время денежного потока, и их сложно взыскать в рамках стандартных банковских процедур", - добавляет он.

Банк Москвы выставило на продажу новое столичное руководство, сменившее Лужкова по решению Кремля. Госбанк ВТБ за 103 миллиарда рублей купил 46,48% Банка Москвы и блокпакет его миноритария - Столичной страховой группы, после чего в балансе банка обнаружилась "дыра" в несколько сотен миллиардов рублей. [ID:nBNKMOSWAR].

"Санация Банка Москвы отличается масштабами. В ходе кризиса были проекты, связанные с масштабным финансированием потерь, такие как банк КИТ Финанс, ВЕФК, но за трехзначное значение оценки потерь перевалили впервые", - говорит Сухов.

В кризис из-за высокой концентрации рисков на близкие компании ряд крупных российских банков оказались на грани банкротства - на их спасение государство потратило несколько сотен миллиардов рублей. По оценкам Standard & Poor's, норматив концентрации рисков на одного или связанных заемщиков нарушает больше половины из примерно 1000 российских банков [ID:nKA2117582].

Moody's, исследовав риски концентрации кредитов в одни руки в России и СНГ, пришло к выводу, что отношение двадцати крупнейших кредитов к совокупному капиталу банков СНГ на середину 2009 года в среднем составляло около 230 процентов, что втрое превышает уровни концентрации в США и Канаде, и на 50 процентов - в Азии.

ЦБР задумался над проблемой, предложив вести надзор на консолидированной основе и ввести новый норматив, ограничивающий кредитование собственников, но воплотить идею пока не удалось.

ВДРУГ САМИ ВЕРНУТ

Банк Москвы получит 295 миллиардов рублей на 10 лет от ЦБР через депозит Агентства по страхованию вкладов под 0,51 процента годовых и 100 миллиардов рублей капитала от ВТБ [ID:nKA0134170].

"Сумма депозита рассчитывалась исходя из размера компенсации потерь по наиболее проблемной части кредитного портфеля размером около 150 миллиардов рублей", - подтверждает Сухов.

"Мы пошли на удлинение срока депозита и снижение ставки по нему - в противном случае сумма была бы гораздо выше".

Сухов говорит, что ЦБ выбрал депозит, поскольку возврат средств в этом случае не связан с результатами работы с проблемными активами. ЦБ надеется на успех санации и добропорядочность бывших хозяев.

"Депозит будет досрочно частично возвращаться в полуторакратном размере от поступивших в банк денежных средств в погашение 150 миллиардов рублей. Поэтому прежние руководители банка имеют возможность поправить ситуацию в банке, что повлечет сокращение средств господдержки", - сказал Сухов.

Бородину предъявлено обвинение в превышении должностных полномочий, он объявлен в международный розыск и находится за границей [ID:nRXE7430L7] [ID:nMUE73K1PL].

БЕЗ ИНФЛЯЦИИ

Беспрецедентное вливание средств в проблемный банк со стороны ЦБ заставило аналитиков предположить ускорение инфляции и давление на рынок госдолга [ID:nDYA433655].

"Какой-то зависимости стоимости финансового оздоровления и инфляции в период кризиса не наблюдалось. Только с сентября по декабрь 2008 года на все схемы финансового оздоровления ушло около 500 миллиардов рублей, но эффект на инфляцию неизвестен", - говорит Сухов.

"Как следует из комментариев руководства Банка Москвы, полученные средства они будут инвестировать в ОФЗ, что купирует инфляционный эффект. Но жестких ограничений на инвестирование средств у Банка Москвы нет - он может работать как обычный банк, размещая средства, согласно нормативам".

"Мы ориентируемся на то, что Банк Москвы будет работать как нормальный банк. У него есть эффективный кредитный портфель, не связанный с бизнесом бывших руководителей, который генерирует прибыль", - сказал Сухов.

Кредитный портфель банка на 1 июня составлял 678 миллиардов рублей, из которого кредиты на сумму до 350 миллиардов рублей оцениваются как проблемные.

Редактор Алексей Калмыков

0 : 0
  • narrow-browser-and-phone
  • medium-browser-and-portrait-tablet
  • landscape-tablet
  • medium-wide-browser
  • wide-browser-and-larger
  • medium-browser-and-landscape-tablet
  • medium-wide-browser-and-larger
  • above-phone
  • portrait-tablet-and-above
  • above-portrait-tablet
  • landscape-tablet-and-above
  • landscape-tablet-and-medium-wide-browser
  • portrait-tablet-and-below
  • landscape-tablet-and-below