22 мая 2013 г. / , 05:34 / 4 года назад

ИСПРАВЛЕНО-Банкир Ким собрал "дочки" иностранцев в РФ, смотрит на Европу

(В первом абзаце второй части уточняется, что "дочка" Barclays для Кима - главный актив "по времени", а не "по бюджету и времени")

Екатерина Голубкова, Оксана Кобзева

МОСКВА, 22 мая (Рейтер) - Многие иностранные банки, которых Россия заманила высокой доходностью бизнеса и потенциалом роста, попрощались с мечтой о легких деньгах после кризиса, а их активы приглянулись банкиру Игорю Киму, который строит бизнес на консолидации с видом на Европу.

После кризиса 2008-2009 годов, когда озабоченные собственными проблемами иностранные игроки покидали Россию, Ким и партнеры купили "дочки" британского Barclays, американского Morgan Stanley, испанского Santander и немецкого WestLB.

"Мы смотрим на разные активы, в том числе в Центральной и Восточной Европе. Миноритарные пакеты я не покупаю. Для реализации профессиональных вызовов и амбиций интересны контролирующие пакеты", - сказал Ким Рейтер.

Ким, за плечами которого более 20 сделок слияний и поглощений, в 2008 году вошел в проект по слиянию созданного с партнерами в Сибири Урса-банка и МДМ-банка, преследуя цель построить крупнейший частный банк в России, но спустя три года покинул его из-за разногласий с основным владельцем МДМ - Сергеем Поповым. От проекта ему досталась "дочка" МДМ-банка в Латвии.

У Кима также есть доля во входящем в топ-30 банков РФ Восточном экспрессе, специализирующемся на потребкредитовании и планирующем IPO.

Иностранные банки, пересмотревшие стратегии, покидали Россию в спешке, продавая активы, за которые когда-то заплатили по 3-4 капитала.

"Пока в моей практике сделки по покупке проходят с коэффициентом меньше капитала", - сказал Ким, для которого экономический выгода - не последний мотив в сделках. Цена сделок не была раскрыта.

"В целом по рынку были цены достаточно низкими, и к тому же я считал, что "скелетов в шкафу" не будет, а если и будут, то у нас зафиксированы определенные гарантии, которые имеют материальный вес, - говорит он. - Я ни разу никаких претензий не предъявлял. Все сделки прошли ровно, и я могу сказать, что я исключительно доволен ими".

Ким говорит, что с российскими бенефициарами такой уровень гарантий получить сложно.

Ким подтвердил, что претендовал на покупку Абсолют-банка у бельгийской финансовой группы KBC, которая договорилась продать актив втрое дешевле, чем покупала, пенсионному фонду Российских железных дорог.

"Мы ведем переговоры со многими, не могу называть имена, это необязательно иностранные организации... Компетенция стала лучше в сделках M&A, поэтому мы не тратим время там, где сходимости нет".

ПРОСТО БАНКИР

Ким говорит, что "по времени" "дочка" Barclays сейчас - главный актив для него. Он вернул ей прежнее название - Экспобанк - и присоединил к ней Сиббизнесбанк.

Ким говорит, что Экспобанк будет акцентирован на работе с корпоративными клиентами и "сложными" сделками для компаний с годовой выручкой от $100 миллионов, до которых не доходят инвестбанки.

"Пытливые умы ищут возможности. Я не считаю себя ритейловым или корпоративным банкиром, я - просто банкир. Хочу – буду заниматься ритейлом, сейчас занимаюсь корпоративным бизнесом.

"В розничном банковском бизнесе у меня есть инвестиция в Восточном Экспрессе, зачем мне еще один подобный проект? Сегодня мы развиваем корпоративный бизнес. Завтра будет выгодно купить ритейловый банк, мы его купим".

Экспобанк получил 1,3 миллиарда рублей прибыли в 2012 году после убытка в 1,2 миллиарда годом ранее, когда принадлежал Barclays, показав возврат на капитал 23 процента - немногим ниже, чем у Сбербанка.

По словам Кима, Экспобанк нацелен поддерживать рентабельность капитала выше 20 процентов при "умеренных рисках", но "не откажется, если при тех же рисках заработает 50 процентов".

"Сейчас самоцели роста объёмов – нет, если понадобится размер – его можно нарастить довольно быстро", - говорит Ким.

В 2012 году Экспобанк более чем в два раза нарастил корпоративные кредиты, объем которых достиг почти 14 миллиардов рублей, и на 12 процентов увеличил розничный портфель - до 3,7 миллиарда рублей. Стратегия банка подразумевает также рост за счет слияний и поглощений.

"Сделать красивую сделку, сделать то, что другие не сумели - это захватывает. Через это ты как инвестор можешь заработать, но не ради того чтобы просто в мешок сложить. Основной критерий эффективности - доходность, например 50 процентов годовых. Это ответ на вопрос, эффективен ты или нет", - говорит Ким, чье состояние в 2011 году Forbes оценивал в $500 миллионов.

Конкуренции госбанков Ким не боится.

"Сбербанк возник не из пустоты, госбанки всегда были. Я 20 лет в секторе и для меня госбанки – это как погода, зачем на нее жаловаться?".

СТРЕСС-КОНСОЛИДАЦИЯ

Кризис ослабил влияние иностранных банков, конкуренцией с которыми пугали российских банкиров, говорит Ким.

"После кризиса стало понятно, что нет такого секрета или тайного знания на уровне компетенции, который делал бы нас неконкурентоспособными. Возможно, только доступ к капиталу, фондированию у банков из развитых стран – это да (могло бы быть преимуществом), - говорит он. - Кризис обостряет стратегическое мышление".

Бизнес в РФ сократил немецкий Commerzbank, свернул шведский Svenska Handelsbanken. Крупные игроки - "дочка" австрийского Raiffeisen, итальянского UniCredit и французской Societe Generale - успели застолбить место в РФ, но и они сбавили обороты кредитования на рынке, где доминируют госбанки.

"У одних изменилась стратегия, и они решили сконцентрироваться на домашних рынках. Другие сосредоточили свой бизнес не на развивающихся рынках, а на странах с развитой экономикой", - говорит Ким.

Бума слияний и поглощений на российском рынке не будет - и то и другое - это стресс для банка, говорит банкир-консолидатор.

"Бума не будет, зачем он нужен?... Я сделал очень много поглощений и только одно слияние. Поглощения проще, в слиянии выше риски на порядок, - говорит он. - То, что бума не будет, это правильно, потому что ставить под риски банковскую систему - было бы слишком опрометчиво. Лучше, когда идет эволюционный процесс консолидации".

Редактор Дмитрий Антонов

0 : 0
  • narrow-browser-and-phone
  • medium-browser-and-portrait-tablet
  • landscape-tablet
  • medium-wide-browser
  • wide-browser-and-larger
  • medium-browser-and-landscape-tablet
  • medium-wide-browser-and-larger
  • above-phone
  • portrait-tablet-and-above
  • above-portrait-tablet
  • landscape-tablet-and-above
  • landscape-tablet-and-medium-wide-browser
  • portrait-tablet-and-below
  • landscape-tablet-and-below