АНАЛИЗ-Банки страдают от "тoксичных" aктивов, на фоне новых неплатежей

Вторник, 20 января 2009 15:13 MSK
 

Доуэ Миедема и Джейн Бэйрд

ЛОНДОН, 20 янв (Рейтер) - Очередная порция государственной помощи банкам говорит о том, что кредитные организации все еще сражаются с проблемой неликвидных активов, столкнувшись со второй волной корпоративных неплатежей.

Правительства США и Великобритании назвали структурированные кредитные активы, для которых нет рынка, одной из причин масштабного вливания денег в банки в последние несколько дней.

"В четвертом квартале произошли два события, которые, возможно, увеличили эти потери по сравнению с тем, чего ожидали банки, - сказал Саймон Адамсон, аналитик из CreditSights. - В отношении стоимости активов рыночные условия продолжали ухудшаться... второе событие - это то, что многие операции хеджирования оказались менее эффективными, чем надеялись (банки)".

Royal Bank of Scotland (RBS.L: Котировки) сообщил в понедельник, что увеличение суммы списаний на 1,9 миллиарда фунтов было вызвано, в основном, списанием 1,1 миллиарда фунтов, вложенных в обеспеченные активами долговые обязательства (CDO).

Bank of America (BAC.N: Котировки) на прошлой неделе получил второе вливание капитала от правительства США, чтобы ограничить убытки по проблемным активам, большая часть которых была унаследована им в результате приобретения Merrill Lynch.

НОВЫЕ ТРУДНОСТИ ВПЕРЕДИ

До настоящего времени банки всего мира были вынуждены списать около $1 триллиона, а индексы указывают на то, что наибольшей вред был причинен в четвертом квартале.

Прогнозы банковских списаний, видимо, будут повсеместно расти в соответствии с падением ABX, LCDX и CMBX - индексов бумаг, обеспеченных жилищной ипотекой subprime, кредитов, выданных компаниям, имеющим крупные долги и бумаг, обеспеченных коммерческой ипотекой.   Продолжение...