4 февраля 2009 г. / , 18:49 / через 9 лет

Власти РФ готовят помощь банкам, в запасе - $39 млрд

МОСКВА (Рейтер) - Власти РФ могут отказаться от намерения израсходовать десятки миллиардов долларов на рефинансирование внешних долгов компаний и переключиться на поддержку банковского сектора, задействовав в этом процессе валютные облигации Внешэкономбанка.

Государство планирует направить $39 миллиардов, оставшиеся у ВЭБа от выделенных ему на рефинансирование внешней задолженности компаний $50 миллиардов, на другие цели, сосредоточившись на сохранении макроэкономической стабильности и поддержке банковской системы, в том числе, ее капитализации.

“Из $50 миллиардов потратили только $11 миллиардов и сейчас уже думаем, эти средства надо направить на другие каналы”, - сказал первый вице- премьер Игорь Шувалов на конференции Тройки Диалог в среду.

ДОЛГ ПЛАТЕЖОМ КРАСЕН

Российские компании должны будут выплатить в этом году иностранным кредиторам свыше $100 миллиардов, занятых на амбициозные планы развития во время нефтяного бума, часто - под залог активов.

Теперь ВЭБ предлагает компаниям, которым требуется рефинансирование, обращаться в коммерческие банки, у которых сейчас переизбыток валютной ликвидности, и только в случае отказа в кредите по формальным причинам - претендовать на ресурсы ВЭБа.

Глава ВЭБа Владимир Дмитриев сообщил, что ситуация с обслуживанием внешнего долга улучшается и компании сами договариваются с банками о реструктуризации кредитов.

Использовать на рефинансирование внешней задолженности компаний и банков ВЭБ собирается средства, привлеченные им посредством выпуска валютных облигаций на $5 миллиардов. С помощью этих бумаг ВЭБ “соберет” излишнюю валютную ликвидность у банков, которые будут покупать облигации и использовать их в качестве залога под кредиты Центробанка.

“С учетом того, что по данным ЦБ объем свободной валютной ликвидности - более $20 миллиардов, с уверенностью можно сказать, что мы сможем ”поднять“ как минимум $5 миллиардов”, - сказал Дмитриев.

По его словам, каждый транш облигаций будет синхронизирован с проведением операций по рефинансированию.

Переизбыток валютной ликвидности у банков образовался в результате ослабления рубля, которое началось осенью прошлого года. Банки быстро переориентировались на дорожающие доллар и евро и увеличили валютные активы, на что получили предупреждение Центробанка - не увлекаться валютой и тем более - не спекулировать на этом рынке.

С выпуском ВЭБом валютных облигаций банки получат еще один инструмент для размещения валюты внутри страны в дополнение к возможности держать валюту на корсчетах в ЦБ.

Министр финансов Алексей Кудрин сообщил, что в этом году компании и банки смогут исполнять свои обязательства, поскольку накопили в ходе “плавной девальвации” рубля достаточные для этого валютные резервы.

КАПИТАЛЬНЫЕ ВЛИВАНИЯ

Государство готово дать банкам РФ дополнительно еще порядка $40 миллиардов в капитал. По словам Кудрина, речь идет о вливаниях в капитал первого и второго уровня в объеме порядка $40 миллиардов, но на помощь могут рассчитывать банки, активно кредитующие бизнес.

Ранее источник говорил Рейтер, что власти РФ обсуждают размер дополнительной капитализации банков в 900 миллиардов рублей. По его словам, банкиры хотят получить средства через допэмиссию и прямое вхождение государства в капитал, но “тогда все банки у нас будут государственными”.

“Я так поняла, что... возможно эти деньги ($39 миллиардов) будут направлены тем или иным образом на повышение способности банковской системы кредитовать реальный сектор экономики”, - сказала Екатерина Малофеева из Ренессанс Капитала.

“Общая мировая тенденция направлена в сторону капитализации банков. Власти, видимо, отследили основных господ, которым предстоит платить по внешним долгам, и решили, что они справятся. И пришли к выводу, что лучше капитализировать банки”, - считает Николай Кащеев из МДМ-банка.

Во вторник ситуация в банковском секторе обсуждалась на совещании в Белом доме, в четверг выполнение антикризисных мер в финансовом секторе будет рассмотрено на президиуме правительства РФ.

Шувалов сказал, что в четверг правительство может объявить о дополнительных мерах поддержки банков, которым предстоит тяжелый период в конце второго - начале третьего квартала, а также о сокращении бюджета.

“Пока дорабатываются (меры поддержки), завтра услышим”, - сказал Шувалов.

ИДЕЯ ФОНДА ПЛОХИХ АКТИВОВ ОКАЗАЛАСЬ ПЛОХА

Правительство РФ уже выделяло на субординированные кредиты банкам 950 миллиардов рублей. Но кредитные портфели банков ухудшаются, а это требует от них дополнительных резервов, которые “съедают” прибыль и капитал.

Юлия Цепляева из Merill Lynch считает, что эффект от дополнительной капитализации банковской системы зависит от масштаба проблемы “плохих” долгов, размер которых российские кредитные организации традиционно занижают.

“Поскольку мы не знаем размера ”дыры“, связанной с проблемой bank non-performing loans, трудно сказать, какой суммой дело может ограничиться”, - сказала она.

По словам Шувалова, правительство отказалось от идеи создания фонда для выкупа плохих активов, поскольку не верит в честность чиновников.

“У нас нет ресурсов управлять таким фондом, - сказал он. - Слить все плохие активы в одно агентство в России - это высокие коррупционные риски”.

По его словам, власти хотят зарезервировать средства на поддержку банков уже сейчас, чтобы быть готовыми к вероятному ухудшению ситуации в конце первого полугодия.

“Реальные опасности для банковского сектора возможны в конце второго - начале третьего кварталов”, - сказал Шувалов.

Говоря о действующей программе поддержки банковской системы через выдачу субординированных кредитов через ВЭБ, Шувалов заметил:

“Мы реально думаем, что из 1200 банков та программа, о которой я говорю, это порядка 50 крупных хороших банков. Мы никого формально ограничивать не будем... Программа, которая сегодня действует - 225 миллиардов рублей, она касается свыше сотни банков. Мы понимаем, что крупные частные банки будут ограничены в возможности найти... средства”.

Сейчас при получении субординированного кредита акционеры банка должны внести в капитал аналогичную запрашиваемой сумму.

Говоря о мерах поддержки экономики, Шувалов сказал, что правительство считает первоочередными инфраструктурные и энергетические проекты и готово помогать естественным монополиям в крупных проектах с международными обязательствами.

“Обязательства по поставке нефти и газа будем в полном объеме исполнять”, - сказал он.

По словам участника конференции, Шувалов назвал происходящее процессом оздоровления и благоприятным моментом для реструктуризации промышленности, поскольку “весь гламурный налет моментально отлетел, менеджеры занялись производительностью труда и аутсорсингом”.

Власта Демьяненко, Дмитрий Сергеев, Глеб Брянский, Татьяна Егорова. Текст Оксаны Кобзевой. Редактор Дмитрий Антонов

0 : 0
  • narrow-browser-and-phone
  • medium-browser-and-portrait-tablet
  • landscape-tablet
  • medium-wide-browser
  • wide-browser-and-larger
  • medium-browser-and-landscape-tablet
  • medium-wide-browser-and-larger
  • above-phone
  • portrait-tablet-and-above
  • above-portrait-tablet
  • landscape-tablet-and-above
  • landscape-tablet-and-medium-wide-browser
  • portrait-tablet-and-below
  • landscape-tablet-and-below