12 октября 2017 г. / , 13:24 / через месяц

ЦБР повысил оценку затрат на оздоровление Открытия и Бинбанка

МОСКВА (Рейтер) - Зампред Банка России Василий Поздышев повысил оценки затрат Центробанка на оздоровление групп ФК Открытие и Бинбанка, признал, что эти вложения регулятору не отбить и не исключил новых случаев санации.

Здание Бинбанка в центре Москвы. REUTERS/Grigory Dukor

“В общем и целом на финансовое оздоровление одной банковской группы (Открытие) понадобится около 450 миллиардов рублей, а второй (Бинбанк) — около 350-370 миллиардов рублей”, — сказал он в ночь со среды на четверг в интервью телеканалу Россия 24.

Поздышев предварительно оценивал потребность в докапитализации санируемой группы Открытие в 250-400 миллиардов рублей , Бинбанка - в 250-350 миллиардов рублей .

Временные администрации, которые работают в Открытии и Бинбанке, признали убытки этих групп разово в сентябре, что повлияло на показатель прибыли банковского сектора - она оказалась меньше на 425 миллиардов рублей, от того уровня, где могла бы быть без учета санируемых банков.

Разница сопоставима с потерями санируемых банков, но это “еще не окончательная сумма признанных убытков”, сказал Поздышев.

“Это результат выявления временными администрациями схемных операций, сделок манипуляции стоимостью ценных бумаг на рынке, финансовая поддержка других финансовых организаций группы Открытие - Росгосстраха и пенсионных фондов, которые тоже нуждаются в финансовом оздоровлении ... для удобства эти активы были заведены на банк”, - сказал зампред.

Санация Открытия и Бинбанка займет не более двух лет.

“Сейчас временная администрация взяла в обеих группах банки под оперативный контроль, основные мероприятия по докапитализации должны быть завершены уже к концу года, в конце года будет назначен новый топ-менеджмент и утверждены стратегии развития каждой из банковских групп”, - сказал Поздышев.

Возможно, активы банков будут реструктурированы.

“Потом нужно 1-1,5 года для того, чтобы наладить в этих банковских группах правильные системы управления рисками, правильные системы внутреннего контроля, чтобы они были готовы к выходу на рынок”, - сказал зампред.

Центробанк не надеется окупить вложения в санируемые банки при их продаже.

“Скорее всего, не вернем... Ни для кого не секрет, что банки продаются сейчас, если усреднить, без повышающих коэффициентов к капиталу - либо за один капитал, либо с дисконтом. В нашем случае, дисконт вряд ли будет применим, потому что банки будут хорошо докапитализированы”, - сказал Поздышев.

Сумма докапитализации и средств, которые ЦБР вложит, будет превышать капитал банков.

“Но мы стараемся минимизировать наши издержки, и ведем наши непростые переговоры с собственниками, которые совсем скоро станут бывшими собственниками, о возможности довнесения иных активов, которые не обременены”, - сказал зампред.

НЕ УМОЛЯЛИ ВЕРНУТЬСЯ

Две последние санации никак не повлияли на уровень доверия в банковской системе, говорит Поздышев, который сам постарался это доверие поддержать, обзванивая запаниковавших клиентов.

“Сентябрь был тяжелым, но это отразилось только на прибыли, другие показатели банковского сектора имеют положительную динамику. Вклады выросли... под матрасы эти деньги не ушли, они просто перетекли в другие банки”, - сказал он.

Открытие испытало в августе “серьезный отток” средств предприятий, но после месяца работы временной администрации отток прекратился, “вчера был приток средств предприятий”, сказал Поздышев.

Он подтвердил, что лично прикладывал усилия к тому, чтобы вернуть крупных корпоративных клиентов в банк.

“Мне сложно оценить эффект, звонки были и были письма, но это было, в первую очередь, сделано по просьбе клиентов которые просили разъяснить, что же происходит и по какой причине ЦБ ввел временную администрацию и что будет дальше”, - сказал Поздышев.

“Все что пишут в прессе - обзванивали и умоляли - этого конечно не было”.

“Сейчас оттоки прекратились и ситуация с ликвидностью в обеих банковских группах стабилизировалась... Банки продолжают работать в обычном режиме, выполняют свои обязательства и готовятся к докапитализации”, - сказал Поздышев.

НОВЫЕ САНАЦИИ

Поздышев не исключил новых санаций отдельных банков и рассказал о четырех возможных способах решения проблем.

“Новые санации, безусловно, могут быть... в общем и целом ситуация с решениями - санация или отзыв лицензии - в количественном выражении она примерно одинакова. В целом на 9-10 отозванных лицензий Банк России принимает решение спасти 1 банк, то есть около 10 процентов”.

“Поэтому, я думаю, что новые санации могут быть... Ни один банк не застрахован от оттока... проблемы в отдельных банках, безусловно, могут быть и наверное еще будут... Но нет никакой угрозы для стабильности всей банковской системы”.

После того, как регулятором сделан выбор в пользу финансового оздоровления банка, есть четыре способа решения проблем.

“Первый - это докапитализация банка с помощью средств самих акционеров и эта работа всегда ведется нами... Если мы видим, что у акционеров нет финансовых возможностей, возможен bail-in (конвертации средств кредиторов в акции) и мы осуществляли bail-in в случае с банком Пересвет”, - сказал Поздышев.

“Собирается клуб кредиторов и с ними ведутся переговоры... Так называемый греческий вариант... Но в случае с крупными банками, где пассивная база диверсифицирована - это невозможно”.

“Третий вариант - это то, что проводим сейчас - докапитализация банка с помощью фонда консолидации банковского сектора”.

“Старый, теоретически, механизм еще существует, если это более выгодно - выдача бесплатного долгосрочного кредита частному инвестору, другому банку, который бы согласился взять проблемный банк себе и с помощью разницы в процентных ставках... за 10 лет или больше... отработать эту дыру”.

Но ставку ЦБР сейчас снижает и при небольшом дифференциале процентных ставок (между привлеченными у ЦБР средствами и размещенными) регулятору придется выдавать “огромные суммы бесплатных кредитов”, чтобы инвестор смог отработать эти средства в текущих условиях.

Елена Фабричная

0 : 0
  • narrow-browser-and-phone
  • medium-browser-and-portrait-tablet
  • landscape-tablet
  • medium-wide-browser
  • wide-browser-and-larger
  • medium-browser-and-landscape-tablet
  • medium-wide-browser-and-larger
  • above-phone
  • portrait-tablet-and-above
  • above-portrait-tablet
  • landscape-tablet-and-above
  • landscape-tablet-and-medium-wide-browser
  • portrait-tablet-and-below
  • landscape-tablet-and-below