29 августа 2017 г. / , 18:20 / через 3 месяца

ЦБР объявил себя финансовым спонсором банка Открытие

МОСКВА (Рейтер) - Центробанк РФ объявил о санации банка ФК Открытие из числа топ-10 через вхождение в его капитал, что станет обкаткой нового механизма финансового оздоровления с помощью Фонда консолидации и может оказаться крупнейшим случаем в истории спасения российских банков.

The logo of Russia's Otkrytie Bank is seen on an advertisement poster in Moscow, Russia, July 13, 2016. REUTERS/Sergei Karpukhin - RTSMOMK

ЦБР пообещал неограниченную денежную поддержку крупнейшему частному банку РФ, проблемы которого, как считает регулятор, начались из-за агрессивной политики собственников по скупке активов на заемные средства.

“Начиная с сегодняшнего дня Банк России - это главный финансовый спонсор банка Открытие... наверное, более сильного и надежного инвестора в природе экономики пока не существует”, - сказал первый зампред ЦБ Дмитрий Тулин

Регулятор ввел временную администрацию в банке и станет основным инвестором Открытия, используя денежные средства Фонда консолидации банковского сектора, который был создан ЦБ для санации банков. Открытие станет первым банком, на котором Центробанк опробует новый механизм.

Банк продолжит работу в обычном режиме, исполняя обязательства и совершая новые сделки, а ЦБ будет оказывать ему финансовую поддержку, гарантируя непрерывность деятельности, сообщил регулятор. Мораторий на удовлетворение требований кредиторов установлен не будет, также не будет применяться механизм конвертации средств кредиторов в акции (bail-in).

Акции Открытия завершили торги вторника ростом на 2,37 процента на новостях от ЦБР.

Центробанк сообщил, что меры повышения устойчивости банка будут проводиться с действующими собственниками и руководителями Открытия, которые сами попросили ЦБ о помощи.

Финансовое оздоровление Открытия займет 6-8 месяцев. На первом этапе будет работать временная администрация Центробанка, на втором - подключится управляющая компания Фонда консолидации. Права действующих акционеров будут приостановлены, а их доля не сможет превышать 25 процентов. Но если капитал Открытия будет признан отрицательным, акционеры утратят права собственности на банк полностью.

При снижении капитала ниже пороговых значений могут быть списаны субординированные облигации Открытия, объем которых оценивается в $1 миллиард.

До сих пор самой дорогой санацией в российской банковской системе считалось спасение в 2011 году Банка Москвы, на которое ЦБ и ВТБ выделили 395 миллиардов рублей.

ЦБР сообщил, что уже предоставил Открытию рефинансирование через нестандартные инструменты, но объем его не назвал.

Открытие приветствовало помощь Центробанка.

“Это позитивная новость для клиентов банка и для всего банковского сектора. Отдельно хочу отметить, что акционеры банка сами обратились в ЦБ за поддержкой. Перевод под управление ЦБ стал следствием продуктивного диалога между владельцами Открытия и Банком России. Опираясь на поддержку акционера в лице ЦБ, банк Открытие обладает хорошими возможностями для дальнейшего развития”, - говорится в заявлении управляющего директора банка Открытие Александра Дмитриева.

АГРЕССИВНЫЙ РОСТ ВЗАЙМЫ

В июле российское рейтинговое агентство АКРА понизило рейтинги Открытия, что фактически закрыло банку доступ к бюджетным и пенсионным деньгам, вызвав отток средств.

В начале августа рынок взбудоражило письмо сотрудника дочерней структуры Альфа-банка о состоянии четырех российских банков из топ-15, в том числе Открытия. Альфа-банк назвал тогда рассылку частным мнением менеджера своей “дочки” - Альфа-капитала, а сведения о банках - не соответствующими действительности.

Акции Открытия находились в нисходящем тренде на протяжении двух последних недель, инвесторы стали распродавать облигации банка, а рейтинговое агентство Moody’s включило его рейтинг в список на пересмотр с возможностью понижения.

По данным Центробанка, с 3 июля по 24 августа юрлица забрали из Открытия 389 миллиардов рублей, физлица - 139 миллиардов.

Капитал Открытия был недостаточным на фоне рисков банка и объема поглощений, которые совершались на заемные деньги, считает Центробанк.

“Деятельность банка связана с повышенными рисками и нуждается в серьезных изменениях... Группа Открытие в последние годы очень бурно росла по всем показателям, в том числе и за счет слияний и поглощений, и этот процесс финансировался за счет заемных средств и основные риски принимал на себя банк как флагман группы. Капитал банка был явно недостаточным в сравнении с объемом совершаемых операций и величиной риска”, - сказал Тулин.

“Капитал банка, публикуемый в отчетности, по всей видимости был существенно завышен по сравнению с реальными значениями”, - добавил он.

Оценки завышения капитала и стоимость санации Открытия руководители ЦБР назвать отказались, указав, что знали о проблемах банка еще до осени 2016 года, когда роль куратора надзора перешла к Тулину.

Катализатором проблем Открытия Центробанк считает покупку Росгосстраха, а также санацию банка Траст.

Банк Открытие также отметился на рынке операциями с нефтяной компанией Роснефть и скупкой существенного объема выпуска евробондов Russia 30.

Центробанк отказался комментировать эти сделки.

Тулин сказал, что не ожидает дальнейших потрясений в банковском секторе в обозримом будущем.

“Мы воспринимаем это событие (участие ЦБ в оздоровлении Открытия) как позитивное событие (для банковской системы) - я предлагал всем мужчинам цветок в петлицу вдеть...”, - сказал Тулин.

ОЦЕНКА РЫНКА

Аналитики встретили решение Центробанка с меньшим воодушевлением.

“С одной стороны, комментарий ЦБ является облегчением для рынка. Но вопрос - насколько это может изменить и вернуть в норму функционирование денежного рынка”, - сказал Дмитрий Полевой из ING.

“С другой стороны, сама ситуация и действия ЦБ оставляют много вопросов относительно качества надзорной деятельности ЦБ в отношении крупнейших системно-значимых банков”, - сказал он.

Главный экономист Unicredit Любомир Митов сказал, что решение ЦБ было ожидаемым, так как регулятор не может позволить создать ауру уязвимости вокруг крупного банка.

    “Вся идея состоит в том, чтобы создать чувство стабильности в банковской системе, потому что я не думаю, что Центральный банк будет рисковать сформировать даже незначительное восприятие того, что депозиты небезопасны”, - сказал Митов.

“Не стоит переоценивать эффекты от этого ни для банковского сектора, ни для экономики... Могут быть некоторые негативные моменты, связанные с тем, что так или иначе на фоне таких новостей может возникнуть какой-то переход клиентов из мелких и средних банков в крупные госбанки”, - говорит Олег Кузьмин из Ренессанс Капитала.

К тому же, пока Открытие не будет присутствовать на денежном рынке, будет наблюдаться отклонение ставок рынка от ключевой ставки ЦБ в нижнюю сторону, чего давно уже не было, отмечает Кузьмин, надеясь, что в конечном итоге после завершения реформы банковский сектор станет более крепким и прозрачным.

Банк Открытие подконтролен одноименному холдингу, который владеет 65,28 процента его акций. Бенефициарами холдинга выступают Вадим Беляев, Группа ИФД Капиталъ, ВТБ, Группа ИСТ, Рубен Аганбегян, Александр Мамут.

В настоящее время в обращении находятся пять выпусков еврооблигаций банка Открытие — два старших и три субординированных — на общую сумму в $1,9 миллиарда, из них субординированные на $1 миллиард.

Андрей Остроух, Марк Джонс, текст Дарьи Корсунской. Редактор Дмитрий Антонов

0 : 0
  • narrow-browser-and-phone
  • medium-browser-and-portrait-tablet
  • landscape-tablet
  • medium-wide-browser
  • wide-browser-and-larger
  • medium-browser-and-landscape-tablet
  • medium-wide-browser-and-larger
  • above-phone
  • portrait-tablet-and-above
  • above-portrait-tablet
  • landscape-tablet-and-above
  • landscape-tablet-and-medium-wide-browser
  • portrait-tablet-and-below
  • landscape-tablet-and-below