14 сентября 2017 г. / , 12:30 / через 10 дней

ЦБР увидел в балансе Открытия манипулирование ценой евробондов Россия-30

Эльвира Набиуллина на пресс-конференции в Москве. REUTERS/Maxim Shemetov

СОЧИ (Рейтер) - Российский Центробанк в ходе оздоровления банка ФК Открытие выяснил, что выпуск евробондов Россия-30, практически в полном объеме сконцентрированный в портфеле санируемого банка, отражался им на балансе по завышенной цене, что можно трактовать как определенное манипулирование рыночной ценой, сказала глава ЦБР Эльвира Набиуллина.

Открытие консолидировало бумаги Россия-30 в 2015 году в своем портфеле для использования их в качестве обеспечения по валютному репо ЦБР.

“В целом, эта операция не привела к ухудшению финансовых показателей Открытия, и увидев концентрацию таких бумаг на балансе у одного участника, мы в 2015 году снизили лимиты (по валютному репо) и повысили ставки”, - сказала Набиуллина, выступая на банковском форуме ассоциации “Россия” в Сочи.

“Но что беспокоит, и что должно являться уроком для всего банковского сектора - на балансе Открытия эти бумаги стояли по завышенной цене, что позволяло приукрашивать финансовое состояние банка, имело место определенное манипулирование рыночной ценой”.

“В рамках работы по повышению контроля за рисками... в случаях, когда на балансе банка сконцентрирован почти полный объем той или иной ценной бумаги, это создает дополнительные риски, мы можем требовать создания дополнительных резервов, и я прошу банки учитывать это в своих действиях”, - сказала Набиуллина.

БУДЕТ ЛИ ОБМЕН

Минфин РФ объявил об обмене еврооблигаций с погашением в 2018 и 2030 году на дополнительные выпуски с погашением в 2027 и 2047 годах. Глава долгового департамента министерства Константин Вышковский сказал в интервью Рейтер, что рыночная цена выпуска России-30 является завышенной из-за концентрации бумаг в портфеле одного инвестора и ведомство учтет это при обмене.

На вопрос журналистов, будет ли Открытие предъявлять к обмену евробонды Россия-30, Набиуллина сказала “мы это обсудим с временной администрацией”.

Ситуация с завышенной оценкой на балансе Открытия евробондов Россия-30 способствовала тому, что ЦБР решил до конца 2017 года провести проверку качества систем управления рисками и оценку планирования капитала у крупнейших кредитных организаций, по результатам которой для некоторых банков могут быть введены индивидуальные повышенные требования к достаточности капитала, при несоблюдении которых возможно введение ограничения или запрета на некоторые операции.

До 1 ноября 2017 года банки с активами выше 500 миллиардов рублей, а таких около 20, должны сдать в ЦБ специальную отчетность о системах управления рисками и процедурах оценки достаточности капитала, остальные банки ЦБР проверит в 2018 году.

Полный текст выступления Набиуллиной доступен по ссылке (cbr.ru/Press/event/?id=1333).

ОТКРЫТИЕ ЗАДОРНОВА

Процесс оздоровления Открытия займет несколько месяцев, сказала Набиуллина, по завершении которых банк будет докапитализирован, и финансовая группа Открытие согласует с ЦБ стратегию устойчивого роста компаний группы.

ЦБР в конце августа объявил о санации банка ФК Открытие из числа топ-10 через вхождение в его капитал Фонда консолидации; зампред ЦБР Василий Поздышев в интервью Рейтер оценивал потребность в докапитализации санируемой группы Открытие в 250-400 миллиардов рублей.

“Хотя председатель правления будет назначен только в завершение работы временной администрации, Управляющей компании Фонда консолидации банковского сектора, я бы хотела уже сегодня анонсировать - чтобы клиенты и контрагенты банка имели большую определенность, большее понимание - что эту позицию в банке согласился по нашему приглашению занять Михаил Михайлович Задорнов”, - сказала Набиуллина.

Глава ВТБ24 Задорнов входит в правление госбанка ВТБ.

На пресс-подходе Набиуллина и Задорнов, который имеет опыт антикризисного менеджмента и интеграции крупных банков группы ВТБ, рассказали о задачах в Открытии.

“Банку предстоит, конечно, большая работа по расчистке всех проблем, и главное по выработке устойчивой жизнеспособной бизнес-модели, которая будет генерировать доходы, которая будет прозрачна, и прозрачность управления тоже очень важная задача, и быстрее выводить на рынок”, - сказала глава ЦБР.

Набиуллина уже обсудила с Задорновым привязку KPI нового правления к быстрому выведению санируемого банка на рынок.

“Мы планируем достаточно быстро приводить в порядок финансовые институты, которые получают средства от Фонда консолидации банков, и при необходимости реструктурировать такие банки, в том числе объединять и выводить на рынок, не обязательно путем поиска стратегического инвестора, а и путем продажи по частям, не одномоментно, или проведением IPO. У нас нет задачи увеличить долю государства в банковском секторе”, - сказала глава ЦБ.

“Рассчитываем, что в конце года - начале следующего года, когда пройдут все корпоративные процедуры ... будет сформировано обычное правление коммерческого банка”, - сказала Набиуллина, пообещав, что Задорнов будет принимать непосредственное участие в работе временной администрации Открытия.

Задорнов сказал, что он сначала завершит объединение ВТБ с ВТБ24.

ЮГРА - НЕ ОТКРЫТИЕ

Набиуллина пояснила, почему регулятор летом отозвал лицензию у крупного банка Югра, а Открытие предпочел оздоровить.

По ее словам, Открытие, в отличие от Югры, является системно значимым банком и его бизнес-модель может быть исправлена.

“Югра не обладала бизнес-моделью... которая даже при докапитализации смогла бы стать жизнеспособной. Это модель привлечения средств в основном населения и финансирования бизнес-проектов, связанных с собственником. При всех изъянах и рискованности бизнес-модели Открытия, она может быть вылечена, починена и развиваться”, - сказала она.

По данным ЦБР, отрицательный капитал банка Югра вырос до 86,09 миллиарда рублей на 8 сентября, согласно отчетности, опубликованной в Вестнике Банка России.

Накануне Центробанк увеличил число системно значимых кредитных организаций, включив в список Московский кредитный банк (МКБ).

“Я очень надеюсь, что присутствующие здесь банки понимают, что риски на бизнес собственников и менеджмента надо жестко ограничивать и не пытаться обманывать регулятора через запутанные схемы владения и неформальные договоренности”, - сказала Набиуллина банкирам.

Новый механизм санации позволяет решить проблемы крупных банков: как показывает пример Открытия, негативный эффект на банковскую систему был минимальный и регулятору удалось избежать перерастания проблемы одного банка в системный кризис, констатировала глава ЦБР.

Кира Завьялова, текст Елены Фабричной. Редактор Дмитрий Антонов

0 : 0
  • narrow-browser-and-phone
  • medium-browser-and-portrait-tablet
  • landscape-tablet
  • medium-wide-browser
  • wide-browser-and-larger
  • medium-browser-and-landscape-tablet
  • medium-wide-browser-and-larger
  • above-phone
  • portrait-tablet-and-above
  • above-portrait-tablet
  • landscape-tablet-and-above
  • landscape-tablet-and-medium-wide-browser
  • portrait-tablet-and-below
  • landscape-tablet-and-below