1 сентября 2017 г. / , 11:51 / через 23 дня

ИНТЕРВЬЮ-ЦБР обещает "экстренную" ликвидность Открытию и другим банкам по рыночным ставкам

Елена Фабричная, Оксана Кобзева

МОСКВА, 1 сен (Рейтер) - Российский Центробанк не считает основной причиной усиления оттока клиентских средств из банка ФК Открытие рейтинг от АКРА и не видит признаков банковского кризиса в стране, однако готов предоставить кредитным организациям при необходимости “экстренную” ликвидность по рыночным ставкам.

“Опасений по поводу системного или несистемного банковского кризиса не было и нет, абсолютно никаких. Доказательством может служить тот факт, что за 20 рабочих дней августа прирост вкладов по банковской системе был на 1,2 процента. О каком банковском кризисе мы говорим?”, - сказал зампред ЦБР Василий Поздышев в интервью Рейтер.

Центробанк РФ во вторник объявил о санации банка ФК Открытие из числа топ-10 через вхождение в его капитал, что стало первым случаем финансового оздоровления с помощью Фонда консолидации .

За три месяца - июнь, июль и август - из банка ФК Открытие, согласно отчетности, произошел отток клиентских средств в размере 693 миллиардов рублей.

“Из этой суммы 211 миллиардов рублей были завязаны на рейтинги, это были пенсионные деньги. Подавляющая часть оттока к рейтингам вообще была не привязана”, - сказал Поздышев.

АКРА в июле присвоило банку Открытие рейтинг “BBB-”, лишив его возможности рассчитывать на пенсионные средства и ресурсы бюджета.

“Я бы не сказал, что присвоение рейтинга послужило основной причиной оттока ликвидности... Если смотреть подробнее, когда уходили пенсионные деньги, все-таки до публикации рейтинга ушло две трети и оставшаяся одна треть – после. Поэтому публикация рейтинга - это еще одно событие в цепи обстоятельств, которые повлияли на усиление оттока”, - сказал Поздышев.

ЦБР затруднился выделить ключевой фактор произошедшего.

“В этой ситуации невозможно выделить один ключевой фактор. Когда идет информационная атака, никто не знает, как распространяется информация – как клиенты между собой созваниваются, что они друг другу говорят. На финансовом рынке, к сожалению, нет симметрии информации”.

“Эффект миметизма (подражания) на финансовых рынках огромен - кто-то один стал забирать средства, все остальные узнали и побежали за ним, даже не разбираясь в ситуации. Этим и опасны информационные вбросы на финансовых рынках”, - сказал Поздышев.

“Когда банк покупал Росгосстрах, он рассчитывал на один объем убытков, с которыми собирался справиться самостоятельно, по факту стало ясно, что там другой объем убытков и, вполне возможно, внутри банка эта информация стала циркулировать”.

По словам Поздышева, ситуация с ФК Открытие совершенно не связана с отзывом лицензии у банка Югра российского бизнесмена Алексея Хотина.

“Сравнивать и связывать эти два случая абсолютно не нужно. Банк Югра был средний по размеру, работал на своих акционеров. Банк ФК Открытие – это системно значимая кредитная организация с балансом более 2 триллионов рублей (сам банк), плюс остальные компании группы... Отзыв лицензии у Югры не повлиял на дестабилизацию группы Открытие. Отток средств из ФК Открытие начался еще в июне – до отзыва лицензии у банка Югра”, - сказал он.

ИНСТРУМЕНТЫ ПОДДЕРЖКИ

ЦБР до даты вступления в силу законодательства о переходе на национальные рейтинги - 14 июля 2017 года - проводил с руководством Открытия, работающим с пенсионными деньгами, встречу о наличии ликвидности. Топ-менеджеры оценили плановый отток в сумму порядка 200 миллиардов рублей и уверили регулятора, что банк готов к “истории с рейтингами”, сказал Поздышев.

“После того, как фактический отток средств превысил величину, которую банк прогнозировал, нам пришлось вмешаться”, - сказал зампред ЦБ.

Для экстренной поддержки Центробанк использовал нестандартный инструмент пополнения ликвидности.

“По рыночной ставке, но под нестандартное обеспечение. Важно, что эта ликвидность предоставляется банку по мере необходимости и параллельно с этим Банк России внимательно следит за уровнем ликвидности в банковской системе и абсорбирует все, что необходимо”, - сказал Поздышев.

“Те средства, которые мы предоставляем банку ФК Открытие и в дальнейшем готовы будем предоставлять другим банкам в случае необходимости, будет компенсирована стандартными операциями Банка России по абсорбированию ликвидности – это депозитные аукционы, выпуски ОБР”, - добавил он.

“Средства Открытию предоставляются по графику и по мере необходимости, это не разовое вливание огромной суммы. Временная администрация определяет потребность в дополнительных ресурсах”.

Вместе с тем, Центробанк не ожидает, что теперь задолженность банков по фиксированному репо, превысившая на утро пятницы 760 миллиардов рублей, будет сокращаться и замещаться новым инструментом.

“Я не думаю, что предоставление экстренной ликвидности отдельным банкам сильно повлияет на общий объем задолженности банков перед ЦБ по стандартным инструментам, предоставленным под залог ценных бумаг”, - сказал он.

Привлеченные у ЦБ средства размещаются Открытием под контролем самого регулятора.

“То есть они не перейдут на валютный рынок, на потребительский рынок, что теоретически могло бы произойти, если бы банком управлял частный инвестор. Таким образом, вопросы управления ликвидностью и эмиссионных рисков Банком России полностью контролируются”, - сказал Поздышев.

На вопрос, по какому графику ЦБР будет предоставлять ликвидность Открытию, зампред сказал:

“Когда будет разрыв, ЦБ будет предоставлять средства, и банк будет их возвращать, когда этот разрыв прекратится. Мы специально сделали так, чтобы банк был заинтересован вернуть эти средства Центробанку поскорее, заместить их более дешевыми источниками. Даже вклады будут обходиться ему дешевле, чем ресурсы ЦБ”.

ЦБР предварительно оценил потребность в докапитализации санируемой группы Открытие в 250-400 миллиардов рублей .

“Финансовое оздоровление Открытия и средства, используемые Банком России на эти цели, никаким образом не повлияют на достижение таргета и на саму инфляцию”, - сказал он.

“Во-первых, масштабы финансового оздоровления одного банка не сопоставимы с финансовым рынком. Активы банковской системы более 80 триллионов рублей и в масштабах сектора это не такие значимые вложения. Во-вторых, средства финансовой поддержки будут предоставлены постепенно, не разово. В третьих, ликвидность на финансовом рынке будет абсорбирована Центробанком”.

Прямая речь зампреда ЦБР доступна по ссылке. (Редактировал Антон Зверев)

0 : 0
  • narrow-browser-and-phone
  • medium-browser-and-portrait-tablet
  • landscape-tablet
  • medium-wide-browser
  • wide-browser-and-larger
  • medium-browser-and-landscape-tablet
  • medium-wide-browser-and-larger
  • above-phone
  • portrait-tablet-and-above
  • above-portrait-tablet
  • landscape-tablet-and-above
  • landscape-tablet-and-medium-wide-browser
  • portrait-tablet-and-below
  • landscape-tablet-and-below